Flujo de caja mensual
Plantilla de flujo de caja mensual en Excel
Esta plantilla de flujo de caja mensual controla el dinero que entra y sale de tu negocio durante el mes. Registras cada movimiento con su fecha, su categoría y su monto; la plantilla separa ingresos y egresos, calcula el saldo acumulado, resume el flujo semana por semana y muestra el saldo final.
Si el saldo queda por debajo del mínimo de seguridad que definas, te avisa. Incluye gráficos y un resumen de ingresos y egresos por categoría.
¿Para quién es?
- Dueños de MYPES y emprendedores que necesitan saber con cuánto efectivo cuentan
- Administradores que deben asegurar que habrá dinero para pagar sueldos, alquiler y proveedores
- Contadores que quieren pedir a sus clientes un registro ordenado de movimientos
Qué incluye:
- Hoja RESUMEN: 5 indicadores, alerta de saldo mínimo, flujo por semana con gráfico, ingresos y egresos por categoría y gráfico de egresos
- Hoja MOVIMIENTOS: 60 filas con listas desplegables (tipo, categoría dependiente y medio de pago), control de que las fechas sean del mes y saldo acumulado
- Hoja CONFIGURACIÓN: mes, año, saldo inicial, saldo mínimo y categorías editables
- 25 movimientos de ejemplo ficticios
Cómo se usa:
- Elige el mes y escribe el saldo inicial y el saldo mínimo en CONFIGURACIÓN.
- Registra cada ingreso y cada egreso en MOVIMIENTOS, en orden de fecha.
- Revisa en RESUMEN el flujo de cada semana y el saldo final.
- Al cerrar el mes, usa el saldo final como saldo inicial del mes siguiente.
Beneficios:
- Sabes cuánto efectivo tienes cada semana
- Anticipas los faltantes de caja antes de que lleguen
- Identificas en qué categorías se va más dinero
- Ordenas tus finanzas sin software contable
- Sin macros
Cómo definir tu saldo mínimo
El saldo mínimo es el colchón que no deberías tocar. Una forma sencilla de calcularlo es sumar los pagos fijos de dos o tres semanas: sueldos, alquiler, servicios y las cuotas que no puedes postergar. Si tus ventas son muy irregulares, usa un colchón más grande. Por ejemplo, si cada semana pagas en promedio S/ 4,000 en gastos fijos, un saldo mínimo de entre S/ 8,000 y S/ 12,000 te da dos o tres semanas de margen.
Cuando la alerta se active:
- Revisa qué cobros puedes adelantar o qué clientes tienen facturas vencidas.
- Mira qué pagos puedes reprogramar con aviso al proveedor.
- Posterga las compras que no son urgentes.
Ganar dinero y tener dinero no son lo mismo: un negocio con utilidad puede quedarse sin caja si cobra a 60 días y paga a 30. Por eso el flujo de caja se mira cada semana y no solo a fin de mes.
Preguntas frecuentes
¿Qué diferencia hay con el flujo de caja semanal con presupuesto?
En esta plantilla registras cada movimiento por separado. En la versión semanal escribes un monto por concepto y por semana, y lo comparas con un presupuesto. Esta es más detallada; aquella, más rápida de llenar.
¿Qué escribo como saldo inicial?
El dinero con el que empiezas el mes, sumando lo que tienes en caja y en tus cuentas bancarias. Si ese dato no coincide con la realidad, todo el flujo arrastrará la diferencia, así que vale la pena contarlo bien el primer mes. Desde el segundo, usa el saldo final del mes anterior.
¿Puedo registrar varios meses en el mismo archivo?
La plantilla está pensada para un mes. Al cerrarlo, guarda una copia con el nombre del mes y empieza la siguiente con el saldo final como saldo inicial.
Plantillas relacionadas
- Cuentas por cobrar con antigüedad de saldos: para cobrar a tiempo y no quedarte sin caja.
- Control de ingresos y gastos anual por categoría: para ver el resultado de todo el año.
- Flujo de caja en Excel paso a paso: la guía completa, con ejemplos.
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