Cuentas por cobrar con antigüedad de saldos
Plantilla de cuentas por cobrar en Excel con antigüedad de saldos
Esta plantilla de cuentas por cobrar controla las ventas al crédito de tu negocio. Registras a tus clientes con sus días y su límite de crédito, y cada factura con sus cobros totales o parciales. La plantilla calcula el vencimiento, el saldo, los días vencidos y el tramo de antigüedad de cada factura.
El tablero es distinto al de otras plantillas: los indicadores van en una columna a la izquierda y el centro lo ocupa una matriz de antigüedad de saldos por cliente con mapa de calor, donde el color se intensifica donde se acumula más deuda. Al lado ves el porcentaje del límite de crédito que usa cada cliente, un gráfico por tramo y un estado de cuenta del cliente que elijas, listo para llamarlo o enviárselo.
¿Para quién es?
- MYPES que venden al crédito a empresas o a clientes frecuentes
- Distribuidoras, ferreterías, mayoristas y proveedores de servicios
- Negocios que no saben con exactitud quién les debe ni desde cuándo
Qué incluye:
- Hoja TABLERO: 5 indicadores (saldo por cobrar, saldo vencido, porcentaje de cartera vencida, monto por vencer y días de atraso promedio), antigüedad de saldos por cliente con mapa de calor, porcentaje del límite usado, gráfico por tramo y estado de cuenta seleccionable
- Hoja FACTURAS: 100 filas con cliente, comprobante, monto, cobros parciales, vencimiento, saldo, días vencidos, estado y tramo calculados solos
- Hoja CLIENTES: 15 clientes con contacto, días de crédito, límite y saldo actual
- Datos de ejemplo ficticios
Cómo se usa:
- Registra a tus clientes con sus condiciones de crédito.
- Anota cada venta al crédito en FACTURAS.
- Al cobrar, escribe el monto cobrado acumulado y la fecha.
- Revisa el TABLERO y cobra primero los tramos más antiguos.
Beneficios:
- Sabes exactamente quién te debe y desde cuándo
- Priorizas la cobranza según la antigüedad de cada deuda
- Controlas el límite de crédito de cada cliente: el porcentaje usado se pinta de amarillo desde el 80 % y de rojo si pasa del 100 %
- Preparas un estado de cuenta en segundos
- Sin macros
Cómo leer la antigüedad de saldos
La antigüedad de saldos reparte lo que te deben en tramos según los días de atraso: por vencer, de 1 a 30, de 31 a 60, de 61 a 90 y más de 90 días. Cuanto más vieja es una deuda, más difícil es cobrarla. Por eso conviene:
- Llamar antes del vencimiento a los clientes con montos grandes, para confirmar que la factura está aprobada para pago.
- Atender el tramo de 1 a 30 días de inmediato, mientras el cliente todavía lo considera un olvido.
- Suspender nuevas ventas al crédito a quien tenga deudas de más de 60 días, hasta regularizar.
- Revisar el límite de crédito de los clientes que viven cerca del 100 %.
El estado de cuenta del tablero muestra hasta 8 comprobantes pendientes del cliente, del más antiguo al más reciente, para que la conversación de cobranza sea concreta.
Preguntas frecuentes
¿Cómo registro un pago parcial?
Escribe en la factura el monto cobrado acumulado. Si el cliente pagó S/ 1,000 y luego S/ 500, el cobrado es S/ 1,500, y la plantilla calcula el saldo pendiente.
¿Por qué cambian los días vencidos cada día?
Porque se calculan con la fecha de hoy. Al abrir el archivo, la antigüedad se actualiza sola.
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