Cuentas por pagar y agenda de pagos
Plantilla de cuentas por pagar en Excel con agenda de pagos
Esta plantilla de cuentas por pagar organiza lo que tu negocio debe a sus proveedores y te ayuda a decidir qué pagar hoy. Registras cada factura con su prioridad y sus pagos totales o parciales; la plantilla calcula el vencimiento, el saldo, los días para vencer, el estado y el periodo de pago.
La agenda de pagos compara tu caja disponible con los pagos urgentes, lo vencido más lo que vence en los próximos 7 días, en un medidor de cobertura. Si no alcanza, te dice cuánto falta. Debajo tienes el calendario de pagos por periodo, un plan de pagos ordenado por urgencia que marca hasta qué documento te alcanza la caja y la deuda por proveedor con su cuenta bancaria. Está pensada para imprimirse en A4 vertical.
¿Para quién es?
- Dueños y administradores de MYPES que compran al crédito a varios proveedores
- Negocios que a veces no tienen caja para pagar todo y necesitan priorizar
- Áreas de tesorería pequeñas que preparan los pagos de la semana
Qué incluye:
- Hoja AGENDA DE PAGOS: caja disponible, 5 indicadores, medidor de cobertura de caja con alerta, calendario por periodo con gráfico, plan de pagos de los 12 documentos más urgentes y deuda por proveedor
- Hoja CUENTAS POR PAGAR: 100 filas con pagos parciales, vencimiento, estado, periodo y prioridad (alta, media o baja)
- Hoja PROVEEDORES: 15 proveedores con contacto, cuenta bancaria, días de crédito y saldo
- Datos de ejemplo ficticios
Cómo se usa:
- Registra a tus proveedores y sus condiciones.
- Anota cada factura recibida y su prioridad.
- Escribe tu caja disponible en la AGENDA DE PAGOS cada vez que revises tus pagos.
- Sigue el plan de pagos y registra cada pago realizado.
Beneficios:
- Evitas pagos atrasados y moras
- Sabes si tu caja alcanza para lo urgente
- Priorizas los pagos críticos
- Tienes a mano las cuentas bancarias de tus proveedores
- Sin macros
Cómo asignar la prioridad de cada pago
El plan de pagos ordena los documentos por urgencia, pero la prioridad la decides tú. Un criterio práctico:
- Alta: proveedores sin los que no puedes operar, pagos con mora o penalidad, y tributos.
- Media: proveedores habituales con los que tienes buena relación y que podrían esperar unos días si les avisas.
- Baja: compras que se pueden reprogramar sin afectar la operación.
Cuando la cobertura no llegue al 100 %, paga primero la prioridad alta y llama a los demás antes del vencimiento para acordar una nueva fecha. Un proveedor avisado a tiempo suele dar más plazo que uno que se entera por el atraso.
Preguntas frecuentes
¿En qué se diferencia del calendario de pagos a proveedores?
El calendario de pagos a proveedores es más simple: registra cada pago y su estado. Esta plantilla añade pagos parciales, prioridades y la comparación con tu caja disponible.
¿Cómo registro un pago parcial?
En «Monto pagado» escribe el total que llevas pagado de esa factura y, al lado, la fecha del último pago. Si la factura es de S/ 8,400 y pagaste S/ 3,000 y luego S/ 2,000, escribe S/ 5,000: la plantilla calcula el saldo de S/ 3,400.
¿Los vencimientos se actualizan solos?
Sí. Se calculan con la fecha de hoy, así que el estado y el periodo de cada documento cambian solos al abrir el archivo. Los periodos son: vencido, próximos 7 días, de 8 a 15 días, de 16 a 30 días y más de 30 días.
¿Puedo imprimir la agenda?
Sí. Está diseñada para A4 vertical; la deuda por proveedor, con sus cuentas bancarias, sale en la segunda página.
Plantillas relacionadas
- Cuentas por cobrar con antigüedad de saldos: el otro lado de la caja.
- Flujo de caja mensual: para ver el saldo de cada semana.
- Evaluación de proveedores: para saber con qué proveedores vale la pena negociar.
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